Мирова угода при банкрутстві: процедура та порядок укладення

Банкрутство будь-якої компанії – це складний і тривалий процес, що складається з декількох стадій. Кожен етап має свої нюанси, причому при проведенні процедури є можливість скласти при банкрутстві мирову угоду. Воно підписується між безпосереднім боржником і кредиторами, якщо вони можуть знайти компромісне рішення. У підписанні такого документа зацікавлені не тільки самі боржники, але й кредитори, які бажають повернути свої кошти.

Характеристика процесу

На будь-якій стадії визнання громадянина або компанії неспроможною є можливість для підписання мирової угоди. Воно формується не тільки з приватними кредиторами, але і з державними органами, якщо не виплачуються своєчасно податки або інші обов’язкові платежі.

Мирова угода в справі про банкрутство вважається оптимальним рішенням для усіх сторін даної процедури. Це обумовлено тим, що воно підписується тільки після того, як кредитори і боржник досягнуто певного компромісу.

Цілі процедури

Досягаються при такій угоді важливі цілі:

  • надається час боржнику, щоб він впорався зі своїми зобов’язаннями, тому зазвичай оформляється розстрочення або реструктуризація боргу;
  • кредитори в будь-якому випадку мають змогу повернути всі свої вкладені кошти, так як якщо буде використовуватися конкурсне виробництво, то велика ймовірність, що активів боржника просто не вистачить, щоб погасити всі борги;
  • компанія після погашення заборгованості може далі продовжити своє функціонування без різних обмежень.

На практиці укладання мирової угоди при банкрутстві зустрічається досить рідко. Це обумовлено тим, що складно боржнику запропонувати оптимальне рішення наявної проблеми для кредиторів. При цьому будь-яке підприємство бажає дотримуватися власні інтереси. Рішення щодо підписання такої угоди приймається тільки кредиторами, які обговорюють всі переваги і недоліки процесу на загальних зборах. При цьому додатково проводиться голосування, на підставі якого приймається рішення.

Нюанси для фізосіб

Фізособи мають право оголосити себе банкрутами, якщо у них є великі борги, з якими вони не можуть справитися з різних підстав. Вони також можуть підписати при банкрутстві мирову угоду з кредиторами. До особливостей процесу віднесено наступні:

  • зазвичай самі кредитори пропонують громадянину різні можливості для підписання цієї угоди, так як в більшості випадків у людини відсутня достатня майно для погашення всіх боргів, тому конкурсне виробництво вважається неефективним для банків або інших кредиторів;
  • банки при таких умовах пропонують реструктуризацію або кредитні канікули;
  • державні органи також пропонують можливість повертати податки або інші обов’язкові платежі в розстрочку;
  • такі дії призводять до того, що зменшується навантаження на громадянина, тому він може справлятися з невеликими щомісячними платежами;
  • боржник може прийняти або відмовитися від підписання угоди;
  • якщо він приймає позитивне рішення, то обов’язково підписується документ між двома учасниками, після чого він затверджується арбітражним судом.

Часто громадяни, у яких відсутнє майно, відмовляються від підписання цієї угоди. Це обумовлено тим, що їм більш вигідно продати всі наявні цінності для часткового погашення заборгованості. Залишилися борги після конкурсного виробництва списуються, тому людина звільняється від платежів з мінімальними негативними наслідками.

Специфіка для компаній

Найбільш часто процедура неспроможності проводиться щодо різних компаній, які за рахунок низької прибутковості бізнесу не можуть впоратися з високими платежами за кредитами, податків або різних контрактів з контрагентами.

Але навіть з фірмами може використовуватися мирова угода як процедура банкрутства. Воно підписується тільки при досягненні компромісу з кредиторами. Ініціатором виступає зазвичай сам боржник, так як для компаній визнання неспроможності призводить до багатьох негативних наслідків.

Коли може складатися?

Підписати цю угоду може боржник з кредиторами на будь-якій стадії банкрутства. При цьому повинні дотримуватися певні умови:

  • у законі про банкрутство мирова угода має містити відомості про всіх боргах, прописаних в реєстрі;
  • кожна сторона повинна виконувати умови документа, тому не дозволяється одностороння відмова від наявних зобов’язань;
  • підписується угода виключно на папері, тому має складатися в письмовій формі;
  • перед підписанням вимагається погодження з кожним кредитором;
  • не допускається порушення прав будь-якого кредитора;
  • за угодою повинні формуватися однакові можливості для погашення наявних боргів;
  • не повинно створюватися будь-яких переваг для одних кредиторів;
  • якщо виявляється третя сторона, що бере участь у даному процесі, то додатково в документі повинні враховуватися її інтереси.

Терміни, на які формується дана угода, встановлюються безпосередніми кредиторами. Вони ж впливають на всі процедури, що мають відношення до неспроможності. Вони можуть приймати рішення про прийняття санації, спостереження, мирової угоди банкрутства. Спостереження дозволяє встановити, яке фінансове становище боржника. Якщо є можливість для його поліпшення, що приведе до відновлення платоспроможності, то після цього може складатися угоду.

Хто може ставати ініціатором?

Необхідність у складанні такого угоди може усвідомлювати сам боржник чи кредитори. У кожній ситуації є свої особливості:

  • боржник може запропонувати кредиторам мирову угоду на стадії фінансового оздоровлення, коли з’являється вірогідність того, що компанія дійсно легко впорається зі своїми боргами, тому зможе в майбутньому погасити борги;
  • пропонується нерідко такий варіант навіть конкурсним керуючим, який далі безпосередньо бере участь при підписанні контракту двома сторонами, а також може запропонувати різні варіанти для досягнення домовленості, вигідною для кожного учасника;
  • кредитори також можуть прийняти рішення про регулювання фінансового спору шляхом формування угоди, але в цьому випадку потрібно, щоб за таке рішення проголосувала більша частина кредиторів.

Підписанням цього документа займається голова ради всіх кредиторів. Додатково ставиться підпис представником компанії або самим фізособою, що є боржником. Документ вивчається і підписується призначеним судом керуючим.

Хто бере?

Учасниками цього процесу є:

  • безпосередній боржник, який виступає компанією або приватною особою;
  • кредитори;
  • поручителі боржника, які приймають на себе зобов’язання і гарантує повернення коштів;
  • представники державних органів;
  • треті особи.

Всі ці учасники повинні бути згодні на укладення мирової угоди у справі про банкрутство. Якщо є які-небудь перешкоди, то процес може відкладатися.

Зміст документа

Мирова угода укладається досить рідко. Це обумовлено тим, що дійсно у боржника повинні бути певні передумови для поліпшення фінансового стану, що зустрічається досить рідко. При банкрутстві фінансове оздоровлення, мирову угоду або інші позитивні результати можливі тільки при наявності гарного попиту на товари або послуги. Додатково у фірми повинно бути багато майна, за рахунок продажу якого можна отримати кошти для погашення більшої частини боргів.

Якщо приймається рішення про формування угоди, то в документ обов’язково вносяться відомості:

  • порядок задоволення вимог кредиторів;
  • строки, протягом яких кредитори зможуть отримати назад свої кошти;
  • можливі послаблення, представлені реструктуризацією, кредитними канікулами, розстрочкою або іншими можливостями для зниження навантаження з боржника;
  • якщо є вимоги, що не ввійшли в графік, то вони списуються повністю;
  • кредитори повинні погодитися з тим, що вони отримають кошти лише частково, так як навіть при введенні конкурсного виробництва не вистачило б грошей від продажу майна для погашення заборгованості;
  • вказується процентна ставка по виплатах;
  • в документ вноситься повністю вся сума боргу за зобов’язаннями.

Додатково в угоді зазначається термін, протягом якого будуть нараховуватися платежі.

Плюси угоди

Застосування такого способу врегулювання спірної ситуації між боржником і кредиторами володіє багатьма плюсами. При банкрутстві мирова угода складається рідко. До позитивних параметрами процесу належить:

  • усі сторони можуть досягти домовленості і поставлених цілей;
  • економиться час і зусилля кожного учасника;
  • не потрібно витрачати кошти на судові витрати;
  • боржник не визнається банкрутом, тому може в майбутньому продовжувати діяльність, оформляти кредити або займати керівні посади в інших компаніях;
  • зберігає боржник все наявне майно, яке було застосовано в якості застави.

Таким чином, при неспроможності банкрутства мирову угоду виступає позитивною стадією для кожного учасника даного процесу.

Як підписується угода?

Процедура вважається простою і зрозумілою, так як виконуються послідовні дії:

  • складається заяву в арбітражний суд про необхідність формування мирової угоди;
  • до нього додаються додаткові документи, до яких відноситься проект угоди, протокол зборів кредиторів, реєстр вимог і список, що містить всі борги боржника;
  • якщо є кредитори, які заперечують проти укладання угоди, то повинні матися їх письмові пояснення;
  • розглядається заява і угода арбітражним судом, після чого приймається рішення;
  • позитивним буде рішення, якщо вже були погашені борги першої та другої черги.

Вступає в силу рішення з дня затвердження угоди судом. Всі учасники цього процесу зобов’язані виконувати його.

Висновок

Таким чином, при банкрутстві мирова угода укладається досить рідко. Даний процес має багатьма плюсами для всіх учасників процесу. Затверджується тільки арбітражним судом при задоволенні певних вимог.

Саме за рахунок складання цієї угоди вдається боржникові уникнути банкрутства.