Шахрайство. Стаття 159 КК РФ. Коментарі

Крадіжка чужого майна або придбання права на неї незаконним способом – шахрайством – дуже поширена сьогодні. Введений в оману власник віддає власність або право на неї фінансовому аферистові або не перешкоджають вилучення майна, набуття права на нього. Істотна сторона шахрайства полягає у незаконному захопленні чужої власності. Фінансова афера може бути здійснена щодо дієздатного громадянина, добровільно передає майно або право на нього. Обман недієздатного і отримання від нього майна розцінюються як крадіжка.

Що таке шахрайство?

Стаття КК РФ трактує шахрайство як розкрадання, що володіє наступними ознаками:

  • вилучення чужої власності;
  • протиправність;
  • безвідплатність;
  • корисливий умисел.

Способами шахрайства вважають:

  • Обман. Він полягає в донесенні завідомо не відповідають правді відомостей, у приховуванні фактів або в протиправних діях. Обман може виражатися у наданні підробленого товару, використання неправдивих прийомів при розрахунках за товари. Обман може мати місце при будь-яких діях, спрямованих на введення власника майна в оману. Повідомляються або замовчувані при шахрайстві відомості можуть мати будь-який інформаційний характер (юридичні факти, новинні події, якість і ціна майна, персональні дані злочинця).
  • Зловживання довірою полягає у використанні з навмисною метою незаконної довірчих взаємовідносин з власником майна. Довіра або доступ до відомостей можуть бути зумовлені посадовим становищем людини, довірчими відносинами особи з обдуреним. Зловживання довірою може бути тільки за умови взяття на себе громадянином зобов’язань при знанні і відсутність у нього наміру їх виконати (отримання громадянином позики, авансу за роботи, послуги, передоплати за товар, якщо він не збирався повертати борг або виконувати зобов’язання).
Загрузка...

Об’єкт шахрайських схем

Об’єкт шахрайства – відносини між громадянами у сфері розподілу і перерозподілу життєвих благ.

Ознаки вчинення шахрайства:

  • Власність незаконно вступила у володіння злочинця. Він почав користуватися нею за своїм бажанням.
  • У афериста виникла можливість вступити у володіння чужою власністю (зокрема, з моменту законного переходу права власності на нерухомість, з часу укладення контракту, із дня судового рішення).
  • Особа отримує чужу власність або набуває право на неї, не збираючись при цьому виконувати прийняті зобов’язання. Обдуреному людині завдається шкоди. Розслідування шахрайства має довести, що умисел виник у особи до отримання чужої власності.
  • Одне майно замінюється іншим, менш цінним.

Поняття суб’єкта у шахрайстві

Суб’єкт — дієздатний громадянин шістнадцятирічного віку і старше.

Склад злочину полягає в корисливий умисел. Про його наявність свідчать:

  • явну відсутність у особи фінансової можливості виконати договір;
  • використання особою неправдивих документів (звітність, довідки, паспорти);
  • приховування даних про економічні заборгованості та обтяжень на майно;
  • створення підприємств-одноденок.

Ці обставини не свідчать про факт шахрайства самі по собі. В кожному окремому випадку повинно бути встановлено, що злочинне обличчя заздалегідь не планував виконувати зобов’язання при здійсненні первісних дій.

Кримінальне переслідування шахраїв

Стаття Покарання
Штраф Обов’язкові роботи, години Виправний працю Обмеження пересування Примусові роботи Арешт Позбавлення волі
159.1 до ста двадцяти тис. руб. або інший дохід за рік до трьохсот шістдесяти до року до 2 років до чотирьох місяців до двох років
159.2 до трьохсот тис. руб. або інший дохід за два роки до чотирьохсот вісімдесяти до 2 років до року до 5 років до п’яти років
159.3 від ста до п’ятисот тис. руб. або інший дохід часовий відрізок від року до трьох до 2 років до шести років
159.4 до десяти років з грошовою виплатою в сумі до одного мільйона або іншого доходу за часовий відрізок до трьох років або без такого та з обмеженням волі на період до двох років або без такого
159.5 до трьохсот тис. руб. або інший дохід за два роки до чотирьохсот вісімдесяти до 2 років до 5 років до п’яти років
159.6 від ста до п’ятисот тис. руб. або інший дохід часовий відрізок від року до трьох до шести років
159.7 до десяти років з грошовою виплатою в сумі до одного мільйона або іншого доходу за часовий відрізок до трьох років або без такого та з обмеженням волі на період до двох років або без такого
Загрузка...

Як визначити розмір збитку?

Значним збитком прийнято вважати шкоду в розмірі, що становить більше десяти тисяч рублів.

Великим розміром шахрайства визнається вартість власності більше трьох мільйонів рублів.

Особливо великим розміром вважається вартість власності більше дванадцяти мільйонів рублів. Шахрайство в особливо великому розмірі поширюється на випадки продуманого невиконання зобов’язань у підприємництві.

Кваліфікація шахрайських схем

Кваліфіковані види злочинних діянь врегульовані ст. 159 КК РФ з коментарями:

  • Шахрайством групою осіб за попередньою змовою визнається злочинне діяння, вчинене двома і більше громадянами. Вони повинні були заздалегідь домовитися про вчинення незаконного фінансового діяння.
  • Про значущості економічного шкоди, заподіяної громадянину злочином, свідчить розмір фінансових наслідків як для потерпілого фізичної особи, так і для сім’ї.
  • Особливо кваліфікованим шахрайським вчинком є діяння, зроблені громадянином, виходячи зі свого посадового рівня, так само як і у великому розмірі. Під службовими особами слід розуміти працівників державних та комерційних структур, що займають певні посади і мають доступ до секретної інформації (дані фінансової звітності, персональна інформації фізичних осіб).
  • Шахрайством у великому розмірі визнається захоплення чужого майна на суму більше двохсот п’ятдесяти тисяч рублів.
  • Під організованою групою розуміється кілька громадян, заздалегідь змовилися для вчинення злочинів. Злочинне угруповання відрізняється тим, що в її складі є керівник, постійний склад, є розподіл ролей між усіма учасниками.
  • Особливо кваліфікованим шахрайським діянням вважається незаконне дію, що спричинило позбавлення громадянина жилого приміщення для проживання. Підставою для кваліфікації є втрата потерпілого права на житло. Діяння слід розглядати як сукупність вчинків, які полягають у безпосередньому позбавлення нерухомої власності (квартири, будинки) потерпілих.

Підробка документів

Злочин, вчинений з використанням фальсифікованого документа, що надає права або звільняє від зобов’язань, розглядається як шахрайство (стаття 159). Відомі випадки, коли аферист не зміг скористатися документом. Згідно судової практики за шахрайство, вчинене визнається підготовчими діями до злочину.

Шахрайство з використанням виготовленого іншою особою підробленого документа (паспорта, фінансової довідки), повністю визначається визначеним складом злочину ст. 159 КК РФ. З коментарями з цього питання виступали багато юристи. Всі вони стверджують, що додаткової кваліфікації в даному випадку не потрібно.

Діяння особи, яка здійснює незаконне підприємництво шляхом виготовлення та реалізації підроблених товарів, людини, що обманює споживачів купленої продукції, що визначають його вартість, визначає склад злочину.

Не є фінансовою аферою крадіжка цінних паперів на пред’явника. Це трактується як крадіжка чужого майна, але не шахрайство.

Дії, спрямовані на протиправне отримання соціальних виплат та допомог при використанні не особистих чи інших документів, розглядається як шахрайство при нарахуванні виплат згідно Кримінального Кодексу.

Шахрайство з персональними даними

Як шахрайство кваліфікується громадянином звернення на свою користь грошей, що знаходяться на банківських рахунках, вчинене безоплатно шляхом обману або зловживання довірою (укладення кредитного договору запозичення під умовою умисного неповернення кредитних коштів та відсотків). Сюди ж відноситься поширене шахрайство з банківськими картами.

Платежі на території країни здійснюються шляхом внесення готівки і безготівкових коштів. Наявні на розрахункових рахунках у банках гроші можуть використовуватися як засіб платежу. З моменту надходження грошей на розрахунковий рахунок фізичної особи у кредитній організації воно отримує законне право розпоряджатися грошима за своїм бажанням, здійснювати розрахунки, не переводячи фінансових коштів зі свого рахунку, на який вони були зараховані внаслідок шахрайства з банківськими картами. У цих випадках аферу слід вважати проведеної з часу надходження цих грошей на рахунок особи, вилучили фінансові кошти з рахунку їх власника.

Якщо описані дії збігаються з неправомірним впровадженням в чужу комп’ютерну систему або зі створенням програм, змінює персональні дані клієнтів, внесенням змін в існуючі програмні додатки і приносять великі фінансові втрати, злочинні дії підлягають кваліфікації як шахрайство в особливо великому розмірі в сфері інформаційних технологій.

Це не шахрайство

Якщо розкрадання чужих фінансових засобів з використанням украденої або підробленою банківської (кредитної або дебетової) картки здійснюється за допомогою платіжного терміналу без участі банківського спеціаліста (працівника кредитної організації), складу злочину немає. “Шахрайство”, ст. 159 КК РФ у даному випадку не застосовується. Це розцінюється як крадіжка майна в грошовій формі.

Розкрадання чужих грошей, що знаходяться на банківських рахунках приватних і корпоративних клієнтів шляхом використання вкраденої або підробленої кредитної або дебетової картки розцінюється як шахрайство.

Стаття 159 КК РФ використовується в тих випадках, коли аферист шляхом обману або зловживання довірою ввів в неведення працівника комерційного банку.

Виготовлення шахраєм підроблених банківських карт для застосування їх у цілях скоєння фінансових злочинів слід трактувати відповідно до закону як приготування до шахрайства. Якщо особа вкрадену або несправжні банківську (кредитну або дебетову) карту використовувало, але з незалежних від нього обставин йому не вдалося звернути на свою користь гроші, вчинений злочин залежно від методу здійснення слід розглядати як замах на крадіжку або шахрайство.

У разі, коли злочинець виготовив з метою продажу підроблені банківські (кредитні або дебетові) карти, а також інші документи (не цінні папери), свідомо не призначені для використання, але в силу непереборних обставин не мав можливості їх збути, вчинене повинно бути розглянуто як намір до вчинення шахрайства, якщо обставини вказують на те, що вчинки були спрямовані на здійснення шахрайських схем.

Стаття КК РФ говорить про те, що оскільки квитки лотереї не є цінними паперами, то їх підроблення з метою реалізації або незаконного одержання грошової винагороди може бути кваліфіковане як готування до шахрайства. У разі збуту підробленого лотерейного бланка або присвоєння виграшу у грошовій формі, вчинене діяння слід трактувати як шахрайство.

Заподіяння шкоди без шахрайства

Від шахрайських схем слід відрізняти заподіяння матеріального збитку. Він теж може бути здійснений обманним шляхом, але без ознак шахрайства. Збитку не несе в собі таких сукупних ознак: протиправність, корисливий умисел, безоплатне і остаточне вилучення чужого майна на користь афериста або інших осіб. Визначення заподіяння власнику власності або іншій заінтересованій особі матеріальної шкоди або фінансового шкоди у вигляді упущеної прибутку (не отриманих доходів), які громадянин міг би отримати при звичайних умовах життєдіяльності без порушення його законних прав шляхом обману або зловживання довірою, вирішує питання про наявність складу злочину.

Якщо обман використовується фізичною особою для отримання доступу до чужої власності, в ході вилучення якої його вчинки виявляються власником цієї власності, проте злочинець, усвідомлюючи це, продовжує забирати силою майно або утримувати його проти волі власника, такі дії слід розглядати як грабіж.